Montag bis Freitag von 08:00 bis 15:00 Uhr
Publikation DIN Media Kommentar 2024-12
Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte nach DIN 77230
Anwendung in der Praxis
Mit Inhalten aus der DIN Mediathek Auch für Tablets und SmartphonesProduktinformationen auf dieser Seite:
Schnelle Zustellung per Download oder Versand
Jederzeit verschlüsselte Datenübertragung
Mit der DIN 77230 existiert seit einigen Jahren ein Leitfaden für die systematische Finanzanalyse der finanziellen Situation von Privathaushalten. Die Norm führt durch den gesamten Analyseprozess und soll für transparente und verlässliche Standards in der Finanzberatung von Privathaushalten sorgen. Das vorliegende Buch bietet eine Arbeitshilfe zur fachgerechten Anwendung der Norm. Es liefert einen kompakten und leicht verständlichen Einstieg in die Thematik der normkonformen Finanzberatung.
„Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte nach DIN 77230“ ergänzt die einschlägigen Softwareanwendungen um die entsprechenden Norm-Inhalte. In der Neuauflage wurden die Themenbereiche neu und übersichtlicher gegliedert (zum Beispiel Altersvorsorge, Sachversicherungen) und das Thema „Nachhaltigkeitspräferenz des Kunden“ mit einbezogen. Zudem wurde das Buch um einen Einblick in die Bedarfsanalyse von Gewerbekunden und den Punkt Risikoanalyse erweitert.
Folgende Themen und Inhalte können Sie unter anderem von diesem Buch erwarten:
- Vorstellung der DIN 77230
- Praxisbeispiele
- Ergebnisdarstellung
- Nachhaltigkeitspräferenz
- Risikobetrachtungen
- Berechnungen
Die DIN Mediathek hält zu diesem Titel herunterladbare Powerpointfolien für Beratungssituationen bereit, die als Verkaufshilfe gezeigt werden können.
Optimale Arbeitshilfe für die Beratung nach DIN 77230
Die Norm DIN 77230 bietet einen verbindlichen, und für Personen in der Beratung außerordentlich nützlichen, Rahmen. Sie regelt Aspekte wie die Höhe der Absicherungen, sei es für Hinterbliebene, im Fall von Berufsunfähigkeit oder bei einem Unfall, die Angemessenheit von Schulden oder die Priorisierung von Finanzthemen. Damit nimmt sie – und das vorliegende Buch – den Tätigen viel Analysearbeit ab und erleichtert den nachhaltigen und erfolgreichen Umgang mit dem Kundenkreis.
Das Buch unterstützt die Anwendung der Norm durch folgende Inhalte:
- Basis-Finanzanalyse
Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung: Die DIN 77230 leitet durch die Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte, und dieses Fachbuch begleitet Sie dabei. Es erläutert die Grundlagen, auf denen die Norm fußt, und zeigt, wann, wie und für wen sie anzuwenden ist. Dazu werden Passagen der Originalnorm zitiert und kommentiert.
- verwandte Normen
Das Buch bietet einen Exkurs zur DIN 77235, welche die Finanz- und Risikoanalyse für Geschäftskunden behandelt, sowie Hinweise zum Risiko-Profiling nach DIN 77223.
- Beispielfall
Anhand eines Musterfalls werden die verschiedenen Schritte und Aspekte der Basis-Finanzanalyse nach DIN 77230 erläutert, von der Datenerhebung über die Auswertung bis hin zur Ergebnisdarstellung.
„Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte nach DIN 77230“ enthält darüber hinaus Berechnungshilfen im Anhang, die entweder mit einem finanzmathematischen Taschenrechner oder anhand von Formeln durchgeführt werden können.
Aus dem Inhalt:
- Einleitung
- Was leisten DIN-Normen?
- Systematik der DIN 77230
- Finanzthemen
- Ergebnisdarstellung
- Detailregelungen
- Nachhaltigkeit und die DIN-Norm
- Risiko-Profiling – DIN 77223
- Musterfall
- Abschluss
- Anhang – Berechnungen
Das Buch richtet sich an:
Beratende in Banken, Versicherungsmakler*innen, Versicherungsvermittler*innen, private Finanzberatende (IFA), Verbraucherschutz, Personenzertifizierung (DEFINO), Aus- und Weiterbildende im Bereich Finanzberatung
2. vollständig überarbeitete und erweiterte Auflage, 192 Seiten, A5, Broschiert, Print
ISBN 978-3-410-38569-1 | BESTELL-NR. 38569
E-BOOK 978-3-410-38559-2 | BESTELL-NR. 38559
Autoren
-
Herr Dr. Wolfgang Kuckertz ist Vorstand der GOING PUBLIC! Akademie für Finanzberatung AG, die sich auf die Personalentwicklung im Finanzdienstleistungsbereich spezialisiert hat (www.akademie-fuer-finanzberatung.de). Zusätzlich ist er Geschäftsführer der GOING PUBLIC! Beratungsrechner GmbH.
Nach seiner Ausbildung zum Bankkaufmann (IHK) hat er eine Fortbildung zum Fachwirt für Finanzberatung (IHK) absolviert. An der TU Berlin studierte er erfolgreich Betriebswirtschaftslehre mit den Schwerpunkten „Bankbetriebslehre“ sowie „Personalwesen und Führungslehre“. Er promovierte zu dem Thema „Kundenwerterhöhung durch ganzheitliche Finanzberatung“. Er ist unter anderem Mitarbeiter des Ausschusses für die Erstellung der Norm 77230 beim DIN e. V.
Seit 1990 ist er auch als Trainer, Coach und Dozent zu Themen der Kapitalanlage, Ruhestandsplanung und Verkauf/Führung/Kommunikation aktiv. Er ist Mitherausgeber und Autor diverser Fachbücher. -
Herr Arndt Stiegeler ist Gesellschaftergeschäftsführer der ahs consulting. Nach seiner Ausbildung zum Finanzfachwirt (FH) und damit zum Finanzökonom (EBS), absolvierte er an der EBS Executive Education weitere ergänzende berufsbegleitende Studiengänge mit den Abschlüssen zum Erbschafts- und Nachfolgeplaner (EBS), zum Testamentsvollstrecker (EBS) sowie zum Wirtschaftsmediator (EBS). Er ist zertifizierter Financial Planner (CFP) sowie Erbschafts- und Stiftungsplaner (CFEP). Sein Tätigkeitsgebiet umfasst die Beratung von Selbständigen und Freiberuflern sowie Unternehmern in den Bereichen strategische Finanzplanung sowie Vermögens- und Unternehmensnachfolge. Dabei begleitet er moderierend auch den Generationenübergang bei Familienunternehmen.
Arndt Stiegeler ist bei verschiedenen Unternehmen in Beiräten tätig wie z. B. bei der Zertpro Finanz. Parallel ist er ehrenamtlich im Vorstand des FPSB Deutschland, dort unter anderem mitverantwortlich für die Begleitung der regulatorischen Initiativen in Berlin, sowie im Lenkungsausschuss des AKBP tätig. Er arbeitet seit Jahren in mehreren Arbeitsausschüssen beim DIN mit. Dies z. B. bei der Erarbeitung der DIN 77230 sowie anderen Normierungsverfahren im Bereich der Finanzdienstleistungen. Seit Anfang 2000 ist er als Coach und Dozent im Bereich des Financial Plannings und auch des Estate and Foundation Plannings tätig.